私は「貯蓄目標」電卓を作成しようとしていますが、私は次のことを実現することができる方法(可能な場合)で立ち往生しています: -将来価値の算定
をするために必要な毎月の支払額を計算します金利で目標を達成する。 (javacriptの下の数式でこれを行うことができますが、とにかく意味をなさない)
将来のある時点で1回以上の一時払いに基づいて月額支払い額を調整します。
は、例えば、私はそれが7%の金利で30年間で£30万バランスを達成するために計算することができます(これをうまくカント)£245.91 PCMです。
しかし、私は今年5時一括払いを導入した場合、私は、この量を調整することができるかを確認していない: -
xは、アカウントに一括払いを取っ月ごとに必要な量になりe.g.
yr 1 - x
yr 2 - 4 - x
yr 5 - 10000 lump sum
yr 6 - 30 - x
まだ私はTに沿って何かを考えていた15
e.g.
yr 1 - x
yr 2 - 4 - x
yr 5 - 10000 lump sum
yr 6 - 14 - x
yr 15 - 10000 lump sum
yr 16 - 30 - x
同じシナリオのためではなく、発言の年に別のお支払いで30
また年間で£30万合計を達成するために(25歳で7%で配合された5年目の10000)を計算し、必要額からその額を引いた額(£300,000 - $ 54,274.33 =£245725.67)を計算し、 £245725.67に基づいて月額支払いが必要)。
それは近いです(301.427.53ポンド= 201.42ポンド)が、私は計算の一部として何かを見逃しています。
私は、5年目の時点で、実際に支払い金額を二重計算していると推測しています(以下の計算では、超過分があっても毎月の支払い額が計算されるため) - 過度に払われた月額支払いの複合的な関心?
私は上記が意味を成し、どんな助けでも大歓迎されたいと思います。使用
計算: -
IR - 金利 FV - 将来価値(残存価額) NP - 期間の数(年間) PV - 現在価値 ^ =パワー私が行う方法を知らないようここでその
(ir/12)[fv - pv(1 + ir/12)^12np]/[(1 + ir/12)^12np - 1]
またはJavaScript
でfunction calc1(ir, fv, np, pv){
/*
ir - interest rate
fv - future value (residual value)
np - number of periods (years)
pv - present value
*/
var a, b, c, d;
a = ir/12;
b = (1 + ir/12);
c = 12 * np;
d = (a * (fv - (pv * Math.pow(b, c))))/(Math.pow(b, c) - 1);
return d;
}
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